L’objectif est de valoriser le capital sur le long terme. L’horizon de placement conseillé est de 5 ans minimum. L’investissement est réalisé uniquement via des OPC éligibles au PEA. Un OPC est éligible au PEA s’il répond à certains critères de gestion, notamment celui du pourcentage d’actions de sociétés dont le siège social est situé dans un Etat de l’Union Européenne (minimum 75% du portefeuille). Cet objectif de gestion présente un risque de perte en capital élevé.*
Catégorie : Profils de gestion pilotée
Profil réactif
L’objectif est de valoriser le capital sur le long terme. L’horizon de placement conseillé est de 5 ans minimum. L’investissement en OPC actions est compris entre 50% et 100%. L’investissement sur les produits de taux (supports libellés en euro, OPC obligataires) et sur les OPC à stratégies de performance absolue varie entre 0% et 50%. Cet objectif de gestion présente un risque de perte en capital élevé.*
Profil équilibré
L’objectif est de valoriser le capital sur le moyen terme. L’horizon de placement conseillé est de 5 ans minimum. L’investissement en OPC actions est compris entre 30% et 70%. L’investissement sur les produits de taux (supports libellés en euro, OPC obligataires) et sur les OPC à stratégies de performance absolue varie entre 30% et 70%. Cet objectif de gestion présente un risque de perte en capital modéré.*
Profil défensif
L’objectif est de protéger le capital. L’horizon de placement conseillé est de 3 ans minimum. L’investissement en OPC actions est compris entre 0% et 30%. L’investissement sur les produits de taux (supports libellés en euro, OPC obligataires) et sur les OPC à stratégie de performance absolue varie entre 70% et 100%. Cet objectif de gestion présente un risque de perte en capital faible.*
Profil Convictions d’avenir
L’objectif est de valoriser le capital sur le long terme en investissant sur les thématiques d’avenir : changement climatique, digitalisation, évolution démographique, …
L’horizon d’investissement recommandé varie en fonction des assureurs